Predstavitev 20 največjih družb portfelja RS oziroma SDH

Lastniška struktura (Top 5) na dan 30. 6. 2021

Komentar poslovanja v letu 2020

SID banka je v letu 2020 z intenzivno interventno in proticiklično vlogo delovala na področju protikriznega financiranja in zavarovanja ter s tem slovenskemu gospodarstvu in drugim pomagala pri blažitvi posledic koronakrize, tudi s financiranjem nabave nujne medicinske in zaščitne opreme. S spremembo iz razvojnega delovanja v interventno in proticiklično na tržnih in cikličnih vrzelih je banka bistveno povečala obseg poslovanja. Kreditni portfelj je dosegel 1,8 mrd EUR. Število komitentov se je povečalo za 21 %, med njimi je bilo 30 % novih. Za zavarovanje terjatev, kreditov in investicij je banka odobrila skoraj 4000 pozavarovalnih limitov v skupni vrednosti 1,8 mrd EUR. Dodatno sta bili vzpostavljeni dve jamstveni shemi v imenu in za račun RS, s potencialnim obsegom 2,2 mrd EUR.

Poslovni rezultati SID banke so bili zaradi epidemije v letu 2020 slabši kot leta 2019, ki je bilo za banko zaradi enkratnih poslovnih dogodkov (prodaja 100 % lastniškega deleža v SID – PKZ) rekordno. Na rezultat leta 2020 so negativno vplivali višji odhodki za oslabitve, ki pa so precej zaostajali za vrednostmi iz rebalansa plana, pripravljenega po začetku epidemije. Medtem ko so čiste obresti zaostale za planom, so čisti neobrestni prihodki plan presegli predvsem zaradi večjih čistih dobičkov iz kreditov, merjenih po pošteni vrednosti. Stroški, ki so višji kot v letu 2019 predvsem zaradi višjih stroškov dela, so za planom zaostali, vrednost stroškovnega količnika pa se je zvišala, a precej manj, kot je bilo predvideno z LNU 2020.

Bilančna vsota je konec leta 2020 znašala 2.907,4 mio EUR in se je v letu 2020 zvišala za 20,8 %, predvsem kot posledica izdane obveznice v višini 350 mio EUR in dodatne dolgoročne zadolžitve iz primarne emisije pri centralni banki. Kreditni portfelj se je povečal za 14,5 %, pri čemer se je povečal predvsem obseg kreditiranja strank, ki niso banke, kot posledica intenziviranja kreditne dejavnosti v povezavi z izbuhom koronakrize. Med novimi krediti je bilo največ kreditov iz posojilnih skladov, predvsem za financiranje naložb v gospodarstvu in turizmu ter za neposredno financiranje MSP. Kapital banke se je v primerjavi s koncem predhodnega leta zvišal.

Pomembnejši poslovni dogodki

• V letu 2020 je bil v okviru Sklada skladov FI 2014–2020 zaključen razvoj in pričeto je bilo izvajanje finančnega instrumenta Evropske kohezijske politike Portfeljske garancije za MSP, v sodelovanju z MGRT pa je bil ustanovljen še Sklad skladov COVID-19 v višini 65 mio EUR sredstev evropske kohezijske politike, namenjen podjetjem za omilitev posledic epidemije covida-19 za gospodarstvo, s ciljem izboljšati likvidnost in spodbujati naložbe podjetij v času po epidemiji.

• SID banka je v letu 2020 prek Ministrstva za finance Evropski komisiji priglasila tudi novo shemo državnih pomoči po začasnem okviru državnih pomoči za podporo gospodarstvu, ki ga je prizadela kriza zaradi covida-19. Shema SID banki omogoča dodeljevanje državne pomoči podjetjem vseh velikosti za financiranje investicij in obratnega kapitala po višjih pragovih državne pomoči ter posledično ugodnejših obrestnih merah.
• RS je za omilitev posledic epidemije covida-19 v dveh zakonih (ZIUOPOK/ZIUZEOP in ZDLGPE) pooblastila SID banko, naj v njenem imenu in za njen račun opravlja posamezne aktivnosti pri obeh poroštvenih shemah.
• Julija 2020 je banka na mednarodnih kapitalskih trgih izdala prvo covid-19 obveznico z ročnostjo 5 let, v nominalnem znesku 350 mio EUR in kuponsko obrestno mero 0,125 %, ki kotira na Luksemburški borzi.
• Bonitetna agencija Standard & Poor's je 26. junija 2020 potrdila obstoječo visoko bonitetno oceno SID Banke (AA–/A–1+).
• Konec leta 2020 so bili revidirani srednjeročni strateški načrti SID banke (triletna drseča strategija) in sprejeta je bila Strategija razvoja SID banke za obdobje 2021–2023, ki odraža interventno in proticiklično vlogo banke.

Osnovni finančni kazalniki

Osnovni podatki iz izkaza finančnega položaja

Osnovni podatki iz izkaza uspeha                                                

Merila za merjenje uspešnosti družb s kapitalsko naložbo države

SID banka je zaradi koronakrize v letu 2020 prilagodila svoje interventno delovanje, zato ni mogla uresničiti vseh ekonomsko-finančnih ciljev iz LNU 2020, dosegla pa je vse zgoraj navedene strateške cilje, zastavljene z LNU za leto 2020. Vrednost kazalnika ROE je zaostala za ciljno vrednostjo iz LNU 2020, dosežena vrednost pa je bistveno ugodnejša, kot je bila predvidena z rebalansom plana, pripravljenim po začetku koronakrize, ki je za leto 2020 predvidel poslovanje banke z izgubo. Za ciljno vrednostjo iz LNU je nekoliko zaostala tudi obrestna marža, medtem ko sta bili vrednosti stroškovnega količnika CIR in deleža nedonosnih posojil v vseh posojilih ugodnejši, kot je bilo predvideno z LNU 2020. Kapitalska ustreznost je le rahlo zaostala za ciljno vrednostjo iz LNU 2020 zaradi precejšnjega povečanja kreditnega portfelja banke.